金山網(wǎng)訊 伴隨“一帶一路”建設(shè)步入縱深，中國(guó)產(chǎn)業(yè)升級(jí)加速推進(jìn)，中國(guó)企業(yè)“走出去”的路徑正由單一產(chǎn)品出口，全面升級(jí)為產(chǎn)能出海、品牌出海、技術(shù)出海與全產(chǎn)業(yè)鏈布局的深度融合。這場(chǎng)深刻的全球化轉(zhuǎn)型，對(duì)金融服務(wù)的需求已超越傳統(tǒng)結(jié)算與融資，演進(jìn)為涵蓋信用賦能、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本運(yùn)作、本土化合規(guī)管理等在內(nèi)的“全周期、一站式”綜合解決方案。

作為國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行敏銳把握這一趨勢(shì)，主動(dòng)將服務(wù)鏈條嵌入企業(yè)國(guó)際化進(jìn)程的每一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，積極構(gòu)建并完善境內(nèi)外、線上線下、本外幣、離在岸、商行投行“五位一體”的跨境金融綜合服務(wù)體系，以創(chuàng)新產(chǎn)品打破出海壁壘，以全程陪伴護(hù)航企業(yè)成長(zhǎng)。

“從數(shù)月縮短至7天”

分離式保函，破解企業(yè)出海首要瓶頸

中國(guó)基建企業(yè)承建海外地標(biāo)項(xiàng)目，往往需在項(xiàng)目所在國(guó)設(shè)立當(dāng)?shù)仨?xiàng)目公司作為簽約主體。然而，這類新設(shè)境外主體普遍缺乏經(jīng)營(yíng)記錄與信用積累，難以獲得當(dāng)?shù)劂y行授信，無(wú)法滿足業(yè)主開立投標(biāo)保函、履約保函的要求，成為中標(biāo)國(guó)際項(xiàng)目的“首道關(guān)卡”。興業(yè)銀行基于對(duì)國(guó)內(nèi)母公司的深度授信，創(chuàng)新推出分離式保函模式，以境內(nèi)信用賦能境外主體，打通基建出海的“最后一公里”。

安徽的長(zhǎng)江精工鋼結(jié)構(gòu)（集團(tuán)）股份有限公司近年中標(biāo)沙特某地標(biāo)體育場(chǎng)項(xiàng)目。然而投標(biāo)初期，業(yè)主堅(jiān)持要求由當(dāng)?shù)刈?cè)的項(xiàng)目公司出具投標(biāo)保函。精工鋼構(gòu)在沙特新設(shè)的子公司尚無(wú)任何經(jīng)營(yíng)歷史與銀行授信，按傳統(tǒng)流程申請(qǐng)保函需耗時(shí)一至兩個(gè)月。

“沒(méi)有銀行授信，就無(wú)法開出業(yè)主所需的保函，連投標(biāo)資格都無(wú)法取得。”精工鋼構(gòu)財(cái)務(wù)副總監(jiān)凌賢友坦言。這一難題曾令不少優(yōu)秀中國(guó)承包商折戟海外項(xiàng)目門前。

當(dāng)多家銀行仍在研討方案之際，基于長(zhǎng)期合作建立的信任，興業(yè)銀行提出了創(chuàng)新解決路徑。

針對(duì)此痛點(diǎn)，興業(yè)銀行創(chuàng)新設(shè)計(jì)“分離式保函”解決方案。其核心在于實(shí)現(xiàn)“信用主體與使用主體分離”。具體而言，銀行依托對(duì)境內(nèi)精工鋼構(gòu)母公司的深入了解與授信支持，以其信用為擔(dān)保，直接為海外項(xiàng)目公司開立保函。

“簡(jiǎn)言之，就是以境內(nèi)集團(tuán)的信用優(yōu)勢(shì)，為海外新設(shè)子公司提供信用背書，化解其信用不足的困境。”興業(yè)銀行合肥分行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人張晶星解釋道。

面對(duì)跨境法律文本審核、境外業(yè)主格式嚴(yán)苛、時(shí)效要求極高等挑戰(zhàn)，興業(yè)銀行僅用7天即完成全部保函開立工作，確保企業(yè)順利獲得競(jìng)標(biāo)資格。同時(shí)，該模式基于境內(nèi)母公司現(xiàn)有授信，免去了企業(yè)在海外另行尋求高成本擔(dān)保的環(huán)節(jié)，使整體擔(dān)保成本降低約30%。

“此產(chǎn)品精準(zhǔn)契合并破解了中國(guó)企業(yè)‘走出去’的信用難題。”張晶星表示。它不僅助力精工鋼構(gòu)成功中標(biāo)肯尼亞塔蘭塔體育城、菲律賓BDO金融中心等地標(biāo)項(xiàng)目，更被復(fù)制推廣至多家出海企業(yè)。

僅2025年，興業(yè)銀行合肥分行涉外保函業(yè)務(wù)量即達(dá)20億元人民幣，有力支撐了眾多新能源、高端制造企業(yè)的出海步伐。

“從百萬(wàn)級(jí)到億元級(jí)”

“金融+非金融”服務(wù)，護(hù)航硬科技企業(yè)走向全球

對(duì)優(yōu)必選科技這類人形機(jī)器人領(lǐng)軍企業(yè)而言，出海不僅是市場(chǎng)拓展，更是融入全球創(chuàng)新生態(tài)、參與高水平競(jìng)爭(zhēng)的必由之路。然而，硬科技企業(yè)的全球化征程，每一步都伴隨著巨額資本需求與復(fù)雜的合規(guī)挑戰(zhàn)。

2023年底優(yōu)必選成功登陸港交所后，企業(yè)旋即面臨2024年初外匯管理新規(guī)實(shí)施的考驗(yàn)。“境外募集資金能否安全及時(shí)回流，直接關(guān)系到下一代產(chǎn)品的研發(fā)進(jìn)度與市場(chǎng)先機(jī)，對(duì)我們把握發(fā)展窗口至關(guān)重要。”優(yōu)必選董秘兼CFO張鉅指出。

獲悉企業(yè)需求后，興業(yè)銀行迅速組建跨國(guó)際業(yè)務(wù)、FICC等多部門的專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)，為優(yōu)必選量身定制“外匯登記+跨境結(jié)算+匯率避險(xiǎn)”綜合方案，最終協(xié)助企業(yè)落地深圳地區(qū)首筆由銀行辦理的境外上市登記業(yè)務(wù)。

“興業(yè)銀行響應(yīng)速度極快，支持力度極大。募集資金順利回流，對(duì)我們抓住歷史性機(jī)遇起到了關(guān)鍵作用。”張鉅深有感觸。他強(qiáng)調(diào)，對(duì)優(yōu)必選而言，多層次資本市場(chǎng)的支持是“從0到1的基石”，而興業(yè)銀行在不同階段提供的債權(quán)支持，正是這一體系中“不可或缺的一環(huán)”。

“從最初的數(shù)百萬(wàn)元，到如今的數(shù)億元，我們緊隨優(yōu)必選不同發(fā)展階段的需求，持續(xù)加大支持力度。”興業(yè)銀行深圳南油支行行長(zhǎng)曹鳴回顧道。如今，雙方合作已從單一貸款擴(kuò)展至流貸、銀承、信用證、保函、結(jié)售匯等全方位領(lǐng)域。

興業(yè)銀行通過(guò)場(chǎng)景化綜合金融方案，將服務(wù)深度嵌入客戶核心經(jīng)營(yíng)流程。針對(duì)大型進(jìn)出口企業(yè)、高端制造業(yè)龍頭、生物醫(yī)藥研發(fā)企業(yè)等，重點(diǎn)聚焦匯率避險(xiǎn)與融資需求，緊跟企業(yè)外幣資本金注入、外債借款、IPO募集資金動(dòng)向，做好監(jiān)管溝通與登記服務(wù)，提供一站式解決方案。

“我們憑借全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)驗(yàn)，能整合律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)資源，為客戶提供‘金融+非金融’的一站式出海護(hù)航服務(wù)，真正陪伴硬科技企業(yè)從中國(guó)走向世界。”興業(yè)銀行深圳分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王英烈說(shuō)。

從融資到融智

系統(tǒng)化方案構(gòu)建出海金融新生態(tài)

不同行業(yè)、不同發(fā)展階段的企業(yè)，出海金融需求各異。對(duì)商業(yè)銀行而言，關(guān)鍵在于提供精準(zhǔn)適配的跨境金融服務(wù)。

近年來(lái)，興業(yè)銀行依托在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的深厚積淀與FT/EF/NRA/HT多元化賬戶體系，圍繞企金、零售、同業(yè)三大板塊協(xié)同整合，構(gòu)建起“賬戶為基、產(chǎn)品為核、科技為翼、生態(tài)為脈”的出海金融服務(wù)體系，助力客戶跨越國(guó)別壁壘、實(shí)現(xiàn)全球發(fā)展，國(guó)際業(yè)務(wù)服務(wù)能力持續(xù)提升。

聚焦企業(yè)“走出去”中的多幣種流動(dòng)性管理與匯率避險(xiǎn)需求，興業(yè)銀行持續(xù)提供即期、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、外幣對(duì)、貨幣互換等全產(chǎn)品解決方案，并可依據(jù)客戶需求定制金融產(chǎn)品。同時(shí)，通過(guò)結(jié)構(gòu)化融資工具、跨境發(fā)債等形式，更靈活地為境內(nèi)企業(yè)提供基于FICC業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

具體而言，興業(yè)銀行構(gòu)建分層分類服務(wù)體系，精準(zhǔn)響應(yīng)客戶需求：推出“寰球司庫(kù)”等定制化服務(wù)，應(yīng)對(duì)全球資金集中管理等復(fù)雜需求；創(chuàng)新便捷匯款、跨境微貸、信用證自動(dòng)開立、線上化保函等數(shù)智產(chǎn)品，打通跨境融資與快速結(jié)算的“最后一公里”。

高效、便捷、多元化，是興業(yè)銀行出海金融服務(wù)的鮮明特質(zhì)，這得益于其布局廣泛的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

興業(yè)銀行擁有覆蓋全球五大洲94個(gè)國(guó)家、超1200家密押合作銀行的網(wǎng)絡(luò)，并搭建了涵蓋15個(gè)主流及特色幣種的清算體系。不僅可通過(guò)表內(nèi)外資金聯(lián)動(dòng)，為全球36個(gè)國(guó)家及地區(qū)的190余家外資銀行提供授信支持，更整合集團(tuán)國(guó)際化資源與能力，打造銀銀平臺(tái)跨境生態(tài)圈，為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供信用證保函轉(zhuǎn)開、福費(fèi)廷、代理衍生品交易等服務(wù)，并依托境外分行，為銀銀平臺(tái)合作伙伴提供清結(jié)算、投融資與FICC交易等一站式綜合服務(wù)。

尤為值得一提的是，在提供融資支持的同時(shí)，興業(yè)銀行亦為中國(guó)企業(yè)“走出去”注入智力動(dòng)能。一方面，對(duì)接各地跨境公共服務(wù)平臺(tái)，設(shè)立政策共享窗口，實(shí)現(xiàn)企業(yè)、政府、銀行間的信息互通，與新興貿(mào)易模式同頻發(fā)展；另一方面，借助集團(tuán)研究能力，為客戶提供宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)分析、大宗商品及外匯市場(chǎng)的深度洞察，幫助企業(yè)把握國(guó)際趨勢(shì)與行業(yè)前景，并指導(dǎo)企業(yè)運(yùn)用遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等工具管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航企業(yè)跨境業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。（劉耀成）